※本記事にはプロモーションが含まれています。
商品の特徴
「ファイナンシャルプランナーとの保険相談」は、保険についてファイナンシャルプランナー（FP）に相談し、自分や家族に必要な保障を整理していく相談サービスです。単に保険商品を選ぶのではなく、公的保障やライフプランを踏まえたうえで、そもそも保険が必要なのか、必要であればどの程度の補償額が適切なのかを考えていくことが特徴です。
保険は、生命保険や医療保険など種類が多く、家族構成や収入、将来の予定によって必要な備えも変わります。そのため、「何となく加入しているけれど、本当に今の内容でいいのか分からない」「これから保険に入る場合、どのくらいの保障を考えればいいのか迷う」という人にとって、専門家と一緒に整理できる機会になります。
相談方法は、対面面談のほかオンライン相談にも対応しています。オンラインの場合は、PCを使ってカメラとマイクをオンにして相談することが条件となっています。申し込み後は、面談前の事前ヒアリングや確認事項への回答、相談後のアンケートなど、所定の手続きを行いながら相談を進めます。
おすすめポイント
大きなポイントは、保険だけを切り離して考えるのではなく、公的保障やライフプランを確認したうえで必要な保障を考えられることです。すでに公的な保障でカバーされている部分を整理することで、民間の保険で備える必要がある部分を考えやすくなります。
また、「保険に入ったほうがいい」と最初から決めてしまうのではなく、保険の必要性そのものについて相談できる点も特徴です。現在加入している保険がある場合には、保障内容を見直すきっかけにもなります。保険料を払い続けるものだからこそ、現在の生活や将来の計画に合っているかを一度整理してみることには意味があります。
さらに、家族構成や収入などを踏まえて考えるため、一般的な情報だけでは判断しにくい部分について、自分の状況に合わせて相談できます。保険の仕組みが複雑で、パンフレットやインターネットの情報だけでは比較しづらい人にとって、専門家に疑問を直接確認できるのは利用するメリットの一つです。
相談後はFPから提案を受け、その内容について検討結果を返答するところまでが新規相談プログラムの対象となっています。すぐに契約を決めるのではなく、自分に必要な保障について考える材料を得たい人にも向いています。
購入前に確認したいこと
このプログラムは一般的な商品の購入とは異なり、FPとの保険相談を申し込むサービスです。新規相談の対象となるには、初めて利用することに加え、WEB申込み後90日以内に対面面談を行うか、オンライン相談後にFPからの提案を受けて検討結果を返答する必要があります。
対象者には条件があります。現在確認できる条件では、結婚しており家族構成がある世帯、日本国内在住、23歳以上65歳以下、世帯として収入があることなどが対象条件として設定されています。本人に収入がない場合でも、配偶者を含む世帯収入があれば対象となる条件があります。
オンライン相談を利用する場合は、PCでカメラとマイクをオンにして相談できることも確認しておきましょう。また、面談前の事前ヒアリングへの回答や、相談後のアンケートへの回答も必要です。一世帯につき1回までの申込みとなるため、申し込む前に自分が対象条件を満たしているか確認しておくと安心です。
対象年齢や相談条件などは変更される可能性があるため、申込み時には最新の条件を確認してから手続きを進めることをおすすめします。
こんな人におすすめ
この相談サービスは、次のような人に向いています。
- 現在加入している保険が自分や家族に合っているか確認したい人
- これから保険に加入するにあたり、必要な保障を整理したい人
- 公的保障と民間保険の違いを踏まえて考えたい人
- 家族構成や将来のライフプランに合わせて保険を検討したい人
- 保険の必要性や適切な補償額についてFPに相談したい人
特に、「保険には入っているけれど内容をよく理解していない」「家族が増えた、生活環境が変わったので保障を見直したい」といった場合には、現在の状況を整理する良いきっかけになります。反対に、保険の新規加入や見直しについて相談する意思がない場合などは対象外となる条件があるため、相談したい内容をある程度考えてから申し込むことが大切です。
保険は長く付き合うことになる場合もあるからこそ、何となく選ぶのではなく、自分の生活に本当に必要な保障は何なのかを考えてみることが大切です。専門家に相談しながら、公的保障や家族の状況も含めて整理したい人は、一度相談内容を確認して検討してみるとよいでしょう。
